Il en faut peu pour faire fructifier votre patrimoine
Qui vous accompagne ?
Mon histoire
Après l’obtention de mon master en gestion de patrimoine à l’IAE de Lyon, je savais qu’il était essentiel d’acquérir des compétences variées pour avoir une vision globale du secteur. J’ai donc fait le choix de travailler dans des domaines complémentaires pour explorer tous les pans de mon métier. J’ai ainsi pu comprendre le monde de l’immobilier de défiscalisation, de l’assurance-vie, des sociétés de gestion et enfin de la banque.
Le but était d’avoir toutes les cordes à mon arc pour développer une expertise complète.
Pour moi, il est crucial de se détacher des objectifs commerciaux imposés dans les grandes structures qui pénalisent la qualité de conseil et l’accompagnement à long terme des clients.
Cela a donc renforcé ma décision de me lancer à mon compte ; acquérir ma liberté de conseil, réaliser un suivi de qualité et retrouver mon cœur de métier qui allie l’humain et la technique.
Deux constats ressortent de mes expériences :
- le monde de la finance est souvent méconnu et diabolisé
- il est difficile de trouver un conseil « désintéressé »
Aujourd’hui, j’ai à cœur de mettre mes compétences au service de chacun, en offrant un conseil personnalisé et indépendant. Mon accompagnement ne se limite pas seulement à l’optimisation de vos biens déjà existants, mais également à la constitution de votre patrimoine.
Mon objectif est d’aider mes clients à se créer, structurer et optimiser leur patrimoine, en tenant compte de leurs projets de vie et de leurs aspirations.
La gestion de patrimoine
La gestion de patrimoine, ce n’est pas une question de richesse, c’est une question de vision.
Contrairement aux idées reçues, la gestion de patrimoine ne s’adresse pas seulement aux plus fortunés.
Une partie importante de notre métier est dédiée à la constitution du patrimoine et à l’apprentissage de la gestion budgétaire.
Que vous ayez des projets à court terme ou des ambitions à long terme, il s’agit avant tout de structurer vos finances, protéger ce que vous avez, et faire grandir vos ressources à votre rythme.
Ma méthode
Découverte de vos objectifs
Lors de notre premier rendez-vous, nous prendrons le temps d’échanger et définir ensemble vos objectifs
Présentation de mes préconisations
Avec simplicité et pédagogie, je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs
Sélection des solutions adaptées
Une fois les préconisations validées, je vous présenterai les meilleures solutions pour vous permettre de les mettre en application
Vous prenez toujours un deuxième avis médical ? Faites le aussi pour votre patrimoine
Mes services
Accompagnement patrimonial
Vous n’avez jamais consulté un gestionnaire ? Vous voulez vous lancer dans la constitution et structuration de votre patrimoine ?
Je vous accompagne sur l’ensemble de vos problématiques et nous construisons ensemble vos solutions.
Je ne pratique pas d’approche par produit mais par besoin.
Comment je me rémunère ?
Je me rémunère si nous mettons en place une solution, dans ce cas je serai rémunérée directement par mes partenaires. Que vous passiez par moi ou directement par le partenaire, les conditions financières restent les mêmes. La seule différence réside dans l’avantage de bénéficier de mes conseils et de mon accompagnement.
Deuxième avis
Vous avez déjà un accompagnement patrimonial et des propositions ?
Je peux étudier en toute indépendance votre projet sans solution alternative.
Le but est de vous donner une confirmation, une infirmation, des points de vigilance, une seconde expertise de votre projet.
Comment je me rémunère ?
Contrairement à d’autres modèles de rémunération, je ne suis pas lié à des produits financiers spécifiques, ce qui me permet de vous proposer un avis en toute transparence, sans conflit d’intérêts. Ces honoraires représentent ainsi un investissement dans la sécurité et l’optimisation de votre avenir financier.
Vos objectifs
Obtenir des revenus complémentaires
Vous souhaitez augmenter votre niveau de vie
Vous souhaitez anticiper l’avenir de vos enfants
Protéger ses proches
Vous ne connaissez pas les lois en matière de succession
Vous voulez optimiser les droits de succession
Vous ne connaissez pas les assurances pertinentes
Préparer sa retraite
Vous voulez maintenir vos revenus
Vous voulez commencer à épargner
Optimiser sa fiscalité
Vous souhaitez réduire vos impôts
Vous avez le projet d’investir dans l’immobilier
Vous ne comprenez pas vos placements déjà détenus
Combien vous coûte un rendez vous ?
0,00 €
« Mais… comment êtes-vous rémunérée ? »
C’est LA question qu’on me pose (presque) à chaque rendez-vous — et vous avez bien raison !
Alors voici une réponse simple et honnête
Tous mes rendez-vous, échanges, et conseils sont entièrement gratuits.
Mon objectif est de vous aider à y voir plus clair dans votre situation patrimoniale : retraite, investissements, transmission, fiscalité, etc.
Et pour ça, je prends le temps qu’il faut. Sans chronomètre. Sans pression.
Je ne suis rémunérée que si nous mettons en place ensemble une solution adaptée à vos besoins.
Et encore : seulement si vous décidez d’aller plus loin.
Concrètement ? Je suis rémunérée directement par le partenaire (assureur, société de gestion, etc.), sans frais supplémentaires pour vous.
Pas d’honoraires cachés. Pas de surprise. Juste un accompagnement personnalisé, en toute transparence et indépendance (et en plus c’est la loi)
Mon rôle, ce n’est pas de vous “vendre” un produit :
C’est de vous écouter, de vous conseiller, et de vous guider dans vos décisions financières avec pédagogie et bienveillance.
Et surtout : vous êtes libre.
Libre de dire oui, de dire non, ou de simplement réfléchir.
Noémie Zarka Conseil 